「白银价格分析」国家外汇管理局关于组织开展银行外汇业务合规业务专项检查的通知

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中国工商银行股份有限公司,中国农业银行股份有限公司,中国银行股份有限公司,中国建设银行股份有限公司,交通银行(601328,股份)有限公司,中信银行(601998,股份公司)有限公司,招商银行股份有限公司:银行的外部监管,促进银行提高外汇业务合规管理水平,遏制外汇业务的违法经营和违法犯罪活动,国家外汇管理局(以下简称"外汇管理局")决定组织近期对银行外汇业务合规性进行专项检查。现将有关事项通知如下:

(1)查清银行外汇业务运作中的突出问题问题与隐患,防范与化解风险,坚守避免系统性,隐性的底线区域风险。

(2)找出银行实施外汇管理政策法规的薄弱环节,促进银行加强内部管理和控制,提高外汇业务合规经营水平。

(3)重点调查和惩治银行的跨市场,跨行业和跨境非法套利行为,利用银行代客户进行金融衍生品交易,以及新兴外汇业务结算和销售以及其他创新产品,避免或违反法规要求的行为。

检查分为三个阶段:银行自我检查,外汇局的异地和现场检查以及银行整改。

(1)从2015年1月4日至2月9日,您的银行将对总部和分支机构的外汇业务运营进行全面的自查。同时,外汇局将对您银行的外汇业务进行异地检查。

(2)从2015年2月10日到3月中旬,外汇管理局将根据您银行的自我检查和由银行进行的异地检查,选择您的银行的一些分支机构进行现场检查。外汇局。

(3)在2015年5月31日之前,您的银行应纠正在外汇局的自查和检查中发现的违规行为。

3.自检和检查内容您的自检和外汇局的检查内容包括:

(1)过去发现的违反外汇交易的整改情况。

关于2013年至2014年间发现的违反外汇法律法规的行为,您的银行是否已进行了认真的整改?是否实施了各种整改措施;是否从组织结构,内部控制制度,业务流程,考核机制,制度建设等方面完善和加强外汇业务运作的内部管理和控制。

(2)实施内部控制和业务发展原则。

重点检查外汇业务的内部控制制度是否健全,完善,涵盖了所有外汇业务;是否有不符合外汇管理规定的内部控制制度,它可以有效地保证外汇管理政策的执行或不及时根据外汇管理政策的变化进行更新;外汇业务内部控制的实施和监督是否有效;业务发展原则是否得到有效实施和实施;是否通过内部控制系统细化来规范和实施业务原则的实施。

(3)外汇业务合规性。

检查您的银行在2014年1月1日至2014年12月31日期间处理的外汇业务。必要时,检查期将追溯并向后扩展。专注于调查和惩罚银行跨市场,跨行业和跨境的非法套利行为,逃避代表客户的金融衍生产品交易等创新性外汇产品以及新兴的外汇结算和销售业务或违规行为法规要求。

具体检查以下外汇业务的合规性:

1.经常账户下的外汇业务您可以处理货物贸易,服务下的外汇业务合规性贸易和贸易融资。性别。

2.资本帐户下的外汇业务,您的银行处理外汇资金,外债,外汇贷款,外国直接投资业务,跨境担保业务,个人资本下的外汇业务以及资本项目下的其他外汇业务。规律性。

3.个人外汇结算和销售业务您充当国内居民和非居民,处理个人外汇收支,外汇结算和销售以及现金提取合规,个人银行卡业务合规

4.提交国际收支平衡表声明和对账单数据银行的国际收支平衡表声明和相关对账单数据的及时性,准确性和完整性。

5.其他外汇业务合规性

(1)您应该高度重视这种自我检查,并做好自我检查,充分部署自我检查。在系统中进行检查,并在不同级别上负责,采取了适当的措施,没有死角,以确保自检工作有效。

(2)您应仔细进行自我检查,并主动举报相关的违反法律法规的行为。在2015年2月9日之前,您的银行应汇总总行和每个分支机构的自检情况,并将自检报告和自检统计表(请参阅附件)提交至外汇局。如果您在自检中发现的问题涉及公司违规行为,则应一起报告涉嫌违规的线索。同时,您所在银行的省级分支机构应汇总其管辖范围内分支机构的自查情况,并将自查报告和统计表提交外汇局当地分支机构。自检报告应当包括自检机构的发展情况,自检内容,发现的主要问题,出现问题的原因,整改措施,整改时间,责任部门,责任人。人。对于自查报告中自愿报告的违反法律,法规的行为,外汇局将予以轻或轻处理。

(3)对于发现的相关问题,应仔细查明原因,整改并建立外汇业务合规性长期的运作机制。在2015年5月31日之前,您的银行总行和省分行应分别向外汇局和当地分行提交整改报告。整改报告应当包括整改措施的实施情况和实施进度。

(4)您银行的所有分行应积极与当地外汇局合作进行异地检查和现场检查,按要求提供相关材料,并与外汇局的调查配合,查询和检查。

如有任何疑问,请联系外汇管理局的行政检查部门。


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